الالتزام في البنوك: المبادئ والسياسات وأنظمة الرقابة
تتلقى البنوك تعليمات رقابية متلاحقة، وكثيرا ما تتحول وظيفة الالتزام إلى جهة تجمع المتطلبات وترسل التعاميم دون أن تعرف هل تُطبق فعلا في الفروع والأنظمة. يقدم هذا البرنامج منهجية عملية لبناء برنامج التزام قائم على المخاطر: من حصر الالتزامات وتقييمها إلى السياسات والرقابة والمتابعة ورفع التقارير إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
٢٧ - ٣١ ديسمبر ٢٠٢٦
فيينا
5 أيام
USD 5,500لا تقع معظم مخالفات الالتزام بسبب جهل بالتعليمات، بل لأن التعليمات لم تُترجم إلى إجراءات وضوابط داخل العمليات اليومية. تصدر الجهة الرقابية تعميما، فيُعمم داخليا، ثم لا يعرف أحد من يملك تطبيقه أو كيف يُختبر. ويزيد الأمر صعوبة حين تكون وظيفة الالتزام قليلة الموارد، أو غير مستقلة بما يكفي، أو تكتفي بالمراجعة اللاحقة بدل تقييم المخاطر مسبقا.
يتعامل البرنامج مع الالتزام بوصفه نظاما متكاملا، ويسير في خمس مراحل: فهم مبادئ الالتزام وموقع الوظيفة في الحوكمة، ثم حصر الالتزامات الرقابية وتقييم مخاطر عدم الالتزام، ثم تصميم السياسات والإجراءات والضوابط، ثم المتابعة والاختبار والتحقيق في المخالفات، وأخيرا رفع التقارير وقياس فاعلية البرنامج وعلاقة الالتزام بالمخاطر والتدقيق الداخلي.
مرتكزات مهنية معترف بها. يستند البرنامج إلى وثيقة لجنة بازل حول الالتزام ووظيفة الالتزام في البنوك، وإلى مبادئ الرقابة المصرفية الفعالة ومبادئ الحوكمة في البنوك الصادرة عن اللجنة نفسها، ويسترشد بالمواصفة ISO 37301 لأنظمة إدارة الامتثال، ونموذج الخطوط الثلاثة الصادر عن معهد المدققين الداخليين، وإطار COSO للرقابة الداخلية، وتوصيات مجموعة العمل المالي FATF.
قرارات يحسّنها البرنامج. كيف تُوزع مسؤوليات الالتزام بين الإدارة التنفيذية ووحدات الأعمال ووظيفة الالتزام؛ وأي المتطلبات تستحق الأولوية في خطة المتابعة؛ ومتى تكفي الضوابط القائمة ومتى يلزم تعديل الإجراء أو النظام؛ وكيف يُتعامل مع مخالفة مكتشفة ومتى تُبلغ الجهة الرقابية؛ وما الذي ينبغي أن يتضمنه تقرير الالتزام المرفوع إلى مجلس الإدارة.
طريقة التنفيذ. عشرون ساعة على خمس جلسات، مبنية على حالة عملية مستمرة: بنك تجاري يتلقى مجموعة من التعليمات الرقابية الجديدة في مجالات حماية العملاء ومكافحة غسل الأموال والإفصاح، مع ملاحظات تفتيش سابقة لم تُعالج. يعد المشاركون سجل الالتزامات، ويقيّمون المخاطر، ويصممون الضوابط، ويخططون للاختبار، ويكتبون تقريرا للجنة المختصة.
خيار التنفيذ داخل المؤسسة. يمكن تكييف البرنامج مع سياسات البنك وهيكل وظيفة الالتزام فيه ونماذج تقاريره، والعمل على عينة من التعليمات الرقابية التي يخضع لها فعلا، وتنفيذه لفريق مشترك من الالتزام والمخاطر والتدقيق الداخلي ووحدات الأعمال.
الفئة المستهدفة
الأهداف العامة
المحاور و المحتوى
الكفاءات المستهدفة
فيينا
موضوعات ذات صلة
تتبنى مؤسسات كثيرة ISO 31000 في سياساتها، ثم تكتشف أن المواصفة تشرح المبادئ ولا تقدم نماذج جاهزة للتطبيق. يركز هذا البرنامج على الانتقال من النص إلى الممارسة: تصميم الإطار، وتحديد معايير المخاطر، وتطبيق العملية على مستويات المؤسسة المختلفة، واختيار أساليب التقييم المناسبة، وقياس نضج التطبيق وتحسينه.
دبي
٢٥ - ٢٩ أكتوبر ٢٠٢٦تُكتشف معظم حالات الاحتيال متأخرة، بعد أن تكون الإشارات قد ظهرت في البيانات والسلوك والمستندات دون أن يربطها أحد. ويزيد الضرر حين يتصرف المكتشف بطريقة تُتلف الدليل أو تُنبه المشتبه به. يدرب هذا البرنامج المشاركين على قراءة مؤشرات الاحتيال، وتحليلها، والتعامل مع الاشتباه بإجراء منضبط يحفظ الدليل وحقوق الأطراف.
براغ١ - ٥ نوفمبر ٢٠٢٦قرارات التمويل والاستثمار والسيولة تحمل مخاطر لا تظهر في الموازنة: تقلب أسعار الصرف والفائدة، وتعثر العملاء، ونقص السيولة في وقت حرج. يربط هذا البرنامج أدوات الإدارة المالية بإدارة المخاطر المالية، ليتمكن المشاركون من قياس التعرضات، واختيار أدوات التحوط والرقابة المناسبة، ورفع تقارير تساعد الإدارة على القرار.
فيينا٨ - ١٢ نوفمبر ٢٠٢٦