الإدارة المتقدمة للالتزام والمخاطر المؤسسية في المصارف والبنوك
تتوقع الجهات الرقابية ومجالس الإدارة أن يكون الالتزام وإدارة المخاطر جزءًا من الحوكمة والاستراتيجية في المصرف، لا وظيفتين تتابعان الأخطاء بعد وقوعها. يتناول هذا البرنامج المستوى المتقدم: تقييم فعالية برامج الالتزام، وربط مستوى المخاطر المقبول بالتخطيط الرأسمالي، والإشراف على مخاطر غسل الأموال والسلوك، وتقارير مجلس الإدارة.
٢٠ - ٢٤ ديسمبر ٢٠٢٦
القاهرة
5 أيام
USD 4,000في المصارف التي تملك وظائف التزام ومخاطر ناضجة، لم تعد المشكلة غياب السياسات بل فعاليتها. فالسؤال الذي تطرحه الجهات الرقابية ومجالس الإدارة هو: هل يعمل برنامج الالتزام فعلًا، وهل يؤثر مستوى المخاطر المقبول في قرارات الائتمان والاستثمار والتسعير؟ وتصعب الإجابة حين تُقاس الفعالية بعدد السياسات والدورات، وحين تبقى تقييمات المخاطر منفصلة عن التخطيط الرأسمالي، وحين تصل إلى المجلس تقارير طويلة لا تبرز القضايا التي تحتاج إلى قرار.
يتعامل البرنامج مع الموضوع من منظور قيادي، ويسير في خمس مراحل: الحوكمة والأدوار في المصرف، ثم إطار إدارة المخاطر المؤسسية ومستوى المخاطر المقبول، ثم تقييم فعالية برنامج الالتزام، ثم المخاطر ذات الأولوية الرقابية مثل غسل الأموال والسلوك والمخاطر التقنية، وأخيرًا التقارير المرفوعة إلى المجلس والعلاقة مع الجهة الرقابية.
مرتكزات مهنية معترف بها. يسترشد البرنامج بأعمال لجنة بازل للرقابة المصرفية، ومنها المبادئ الأساسية للرقابة المصرفية الفعالة، ومبادئ حوكمة المصارف، وإرشادات الالتزام ووظيفة الالتزام في المصارف، وإطار التقييم الداخلي لكفاية رأس المال. ويستند كذلك إلى توصيات مجموعة العمل المالي FATF، وإطار COSO لإدارة مخاطر المؤسسة، ونموذج الخطوط الثلاثة الصادر عن IIA، والمواصفة ISO 37301.
قرارات يحسّنها البرنامج. كيف يُصاغ مستوى المخاطر المقبول ويُترجم إلى حدود تؤثر فعلًا في النشاط؛ هل يحصل برنامج الالتزام على الموارد والاستقلالية الكافية؛ متى تُقبل مخاطر عميل أو منتج أو سوق ومتى تُرفض؛ ما الذي يُرفع إلى المجلس وما يبقى عند الإدارة؛ وكيف تُعالج ملاحظات الجهة الرقابية من جذورها لا من أعراضها.
طريقة التنفيذ. عشرون ساعة على خمس جلسات، حول حالة متصلة: مصرف متوسط الحجم يتوسع في منتجات رقمية وأسواق جديدة، ويتلقى في الوقت نفسه ملاحظات رقابية على برنامج مكافحة غسل الأموال. يراجع المشاركون بيان مستوى المخاطر المقبول، ويقيّمون فعالية برنامج الالتزام، ويحددون الأسباب الجذرية للملاحظات، ثم يعدّون ورقة للجنة المخاطر في مجلس الإدارة.
خيار التنفيذ داخل المؤسسة. يمكن تكييف البرنامج مع هيكل الحوكمة في المصرف وبيان مستوى المخاطر المقبول لديه، والتعليمات الرقابية ذات الصلة، وتقارير المجلس الحالية، وتنفيذه لقيادات الالتزام والمخاطر والتدقيق الداخلي معًا، أو في صورة جلسة إحاطة لأعضاء لجان المجلس.
الفئة المستهدفة
الأهداف العامة
المحاور و المحتوى
الكفاءات المستهدفة
القاهرة
موضوعات ذات صلة
حين تُعد الاستراتيجية في مكان، وتُدار المخاطر في مكان آخر، ويُعامل الامتثال كقائمة متطلبات منفصلة، تتخذ القيادة قرارات كبيرة دون رؤية كاملة لما قد يعرقلها أو يعرضها للمساءلة. يساعد البرنامج القيادات وأعضاء المجالس على ربط الاستراتيجية بالحوكمة والامتثال في إطار إشراف واحد، يوضح المسؤوليات ويحدد المعلومات التي يحتاجها المجلس والإدارة لاتخاذ القرار.
جدة
١٥ - ١٩ نوفمبر ٢٠٢٦