الإدارة المالية وإدارة المخاطر
قرارات التمويل والاستثمار والسيولة تحمل مخاطر لا تظهر في الموازنة: تقلب أسعار الصرف والفائدة، وتعثر العملاء، ونقص السيولة في وقت حرج. يربط هذا البرنامج أدوات الإدارة المالية بإدارة المخاطر المالية، ليتمكن المشاركون من قياس التعرضات، واختيار أدوات التحوط والرقابة المناسبة، ورفع تقارير تساعد الإدارة على القرار.
١٣ - ١٧ ديسمبر ٢٠٢٦
دبي
5 أيام
USD 4,500تفصل مؤسسات كثيرة بين الإدارة المالية وإدارة المخاطر. تُعَدّ الموازنات والتوقعات النقدية على أساس سيناريو واحد، وتُقيَّم الاستثمارات دون اختبار حساسيتها، وتبقى مخاطر أسعار الصرف والفائدة والائتمان دون قياس منتظم حتى تظهر في النتائج. وحين تسأل الإدارة العليا عن حجم التعرض أو أثر سيناريو سلبي، لا تتوفر إجابة واضحة.
يبدأ البرنامج بوظائف الإدارة المالية الحديثة وقراءة القوائم المالية من زاوية المخاطر، ثم ينتقل إلى تحديد المخاطر المالية الرئيسية وقياسها، ثم إلى أدوات إدارتها من التحوط إلى الضوابط الداخلية، وأخيرًا إلى دمج المخاطر في التخطيط المالي والتقارير.
مرتكزات مهنية معترف بها. يستند البرنامج إلى إطاري COSO للرقابة الداخلية ولإدارة مخاطر المؤسسة وإلى ISO 31000، ويسترشد بمبادئ لجنة بازل للرقابة المصرفية في قياس مخاطر الائتمان والسوق والسيولة، ومتطلبات IFRS 9 في الخسائر الائتمانية المتوقعة ومحاسبة التحوط، وإفصاحات المخاطر في IFRS 7.
قرارات يحسّنها البرنامج. كم من التعرض لأسعار الصرف أو الفائدة يُقبل وكم يُحوَّط؛ ما حدود الائتمان المناسبة للعملاء والأطراف المقابلة؛ ما مستوى السيولة الاحتياطية الكافي؛ هل يصمد مشروع استثماري أمام سيناريوهات سلبية معقولة؛ وما الذي يجب أن تتضمنه تقارير المخاطر المالية للإدارة العليا.
طريقة التنفيذ. عشرون ساعة على خمس جلسات، حول حالة متصلة: شركة مساهمة لديها إيرادات بعملات أجنبية وقروض بفائدة متغيرة ومحفظة مبيعات آجلة. يحدد المشاركون تعرضاتها، ويقيسونها بنماذج جداول بيانات بسيطة، ويختبرون أثر سيناريوهات سلبية، ثم يقترحون سياسة تحوط وحدودًا للمخاطر وتقريرًا دوريًا للإدارة.
خيار التنفيذ داخل المؤسسة. يمكن تكييف البرنامج مع السياسات المالية للمؤسسة وهيكل تعرضاتها الفعلي والتعليمات الرقابية التي تخضع لها، وتنفيذه لفرق المالية والخزينة والمخاطر والتدقيق الداخلي معًا.
الفئة المستهدفة
الأهداف العامة
المحاور و المحتوى
الكفاءات المستهدفة
دبي
موضوعات ذات صلة
تتبنى مؤسسات كثيرة ISO 31000 في سياساتها، ثم تكتشف أن المواصفة تشرح المبادئ ولا تقدم نماذج جاهزة للتطبيق. يركز هذا البرنامج على الانتقال من النص إلى الممارسة: تصميم الإطار، وتحديد معايير المخاطر، وتطبيق العملية على مستويات المؤسسة المختلفة، واختيار أساليب التقييم المناسبة، وقياس نضج التطبيق وتحسينه.
دبي
٢٥ - ٢٩ أكتوبر ٢٠٢٦تُكتشف معظم حالات الاحتيال متأخرة، بعد أن تكون الإشارات قد ظهرت في البيانات والسلوك والمستندات دون أن يربطها أحد. ويزيد الضرر حين يتصرف المكتشف بطريقة تُتلف الدليل أو تُنبه المشتبه به. يدرب هذا البرنامج المشاركين على قراءة مؤشرات الاحتيال، وتحليلها، والتعامل مع الاشتباه بإجراء منضبط يحفظ الدليل وحقوق الأطراف.
براغ١ - ٥ نوفمبر ٢٠٢٦قرار الاستثمار في شركة أو مشروع أو محفظة يعتمد على قراءة صحيحة للقوائم المالية، لكن التحليل اليدوي بطيء ويخفي الأخطاء ويصعب تحديثه. يقدم هذا البرنامج منهجًا عمليًا للتحليل المالي لأغراض الاستثمار باستخدام Excel وPower Query وPower BI: من جمع البيانات وتنظيفها، إلى النسب والتدفقات والتقييم، ثم عرض النتائج على الإدارة العليا بلوحات واضحة.
فيينا٨ - ١٢ نوفمبر ٢٠٢٦